なぜaccord and goの投資助言を選ぶのか
投資助言業者として、クライアントへ忠実義務・善管注意義務を果たす必要があり、お客様の資産保全を目的とした投資助言を提供します。
現代ポートフォリオ理論に基づく規律ある運用で、中長期的な資産形成をサポートします。
REASON
当社の投資助言の特徴
資産運用に関する悩みは千差万別と考えられますが、その方に合ったオリジナルのポートフォリオで、「リスク」「リターン」を適切に計算しながら助言します。
資産運用を続けるためには、ある種の成功体験が必要だと考えていますが、相場に寄り過ぎた投資ではなく、ある程度合理的に説明可能な投資体験を積み重ねていくご支援ができればと考えています。
自分のポートフォリオ
全体を管理してくれる
自分だけのアドバイザーが欲しい
経験豊富なアドバイザーが皆様のペースに合わせて中長期目線も含めてアドバイス
現状の資産運用がベストだと
思っていないが、いつ・どの銘柄を
売買すべきか分からない
クライアントと利益が一致しているアドバイザーが常時ポートフォリオを管理
そもそも資産運用に
前向きになれず、
怖いイメージを抱いている
ファンダメンタル・相場を勘案しながら、可能な限り合理的なアドバイスを実施
FEATURES
バイサイドの投資助言とは
証券会社やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、金融商品の販売・推奨によって報酬を得るセルサイドです。当社は金融商品を一切販売せず、投資顧問料のみを報酬とするバイサイドの立場で助言します。
| accord and go – BUY SIDE バイサイド – | 証券会社・IFA – SELL SIDE セルサイド – | |
| 報酬の源泉 | 投資顧問料のみ | 販売手数料・信託報酬 |
| 利益相反リスク | 構造的に生じない | 販売インセンティブあり |
| 推奨商品の範囲 | 全市場・全商品から選択 | 自社・提携商品中心 |
| 運用資産の管理 | 既存口座をそのまま利用可能 | 口座開設・移管が前提 |
| 助言の独立性 | 完全中立 | 販売方針の影響を受ける |
MEMBER
経験豊富な専門家チームが担当
代表取締役
土井 真典
関西大学卒業後、国内外証券会社、国内銀行において、主にプライベートバンカーとして、個人のクライアントと⾧期間のリレーションを重視した関係を構築。多数の表彰歴あり。その後、“クライアントの利益” を最優先に考える資産運用アドバイザーのために、当社を設立。社会的に意義のある金融教育/金銭教育にも注力。
淡路島出身。
保有特許：特許 6750080（資産運営の目標設定及び最適なプランニングの構築、
並びに長期的な資産の承継対策の実施を可能にするシステム）
金融経済教育推進機構（J-FLEC）認定アドバイザー
取締役
土井 一真
高校卒業後、公認会計士試験合格。東京のベンチャー企業で財務部⾧/監査役を経て、大手会計系コンサルティンググループなどでM&Aや事業承継アドバイザリー業務などに従事。その後、親子2代で行うプライベートバンカー業務を目指し、当社に参画。クライアントの様々なニーズに応えながら、中長期的な信頼関係の構築を目指している。
公認会計士・税理士・行政書士
日本証券アナリスト協会検定会員
日本証券アナリスト協会認定プライマリーPB
MERIT / DEMERIT
当社サービスのメリット・デメリット
当社サービスの基本スタンスは、原則として現代ポートフォリオ理論を参照したもので、「守りの資産運用」となります。
メリット
- ポートフォリオ理論に基づきアセットクラスを分散するため、相場急変時にポートフォリオ全体の時価下落率は抑えられる傾向にある。
- 当社サービスの利用を通じて、ネットでは入手しにくいトレンドや情報をポートフォリオに織り込むことができる。
当社サービスに合う方
- 守りの資産運用を志向する方
- 分散投資を行い、財を可能な限り減らしたくない方
- 事業投資の機会があまりない方
- 金融投資に抵抗感がないが、そこに人生の時間をそこまで割きたくない方
- 自ら投資を主体的に行うにしても、専門家のアドバイスが欲しい方
デメリット
- リスクを抑える分散投資をするため、相場上昇時に集中投資した投資家と比べると恩恵は受けにくい傾向にある。
- 当社サービスの利用にあたって投資顧問料がかかる。
当社サービスに合わない方
- 攻めの資産運用を志向する方
- 分散投資とは真逆の集中投資で財を成そうとされる方
- 事業投資の機会が豊富な方
- 金融投資をやりたくない方、または自分で情報収集し自身で投資をできる方