FAQ

投資助言についてよくある質問

Q1 正直、アセット・アロケーションが何なのかはまだよく分かっていませんし、どういう効果を持つか分かっていません。
そんな状態で話を進めてもよろしいのでしょうか？

A1 アセット・アロケーションが何か今すぐに分からなくても大丈夫です。要は、色々な方の金融資産の持ち方を拝見すると偏った資産の持ち方をしているケースもあります。やや言い過ぎかもしれませんが、例えば、30-50代は「米国・株式・ハイテク」で、40-70代は「個別債券」に寄っていたりします。資産運用に正解はありません。当社とお付き合いしていただける中で、過去の歴史等もお話ししながら、中長期的に資産運用ができれば幸いです。

Q2 サービスの概要は何となく分かりました。
この後、当方から何かすることはありますか？

A2 もしもう少し、個別具体的なお話を聞きたいということでしたら、お客さまの残高報告書（任意の日付で構いません）を当社宛に共有いただけますか。
当該資料をベースに、当社にて「分析報告書」を作成します。その分析報告書をご覧になっていただき、当社をお客さまの資産アドバイザーとして任せるに足るかご判断いただければ幸いです。

Q3 3ヶ月に1度の定期的な打ち合わせがあるとのことですが、Webや休日/平日夜間の打ち合わせでも問題ないですか？
また、臨時で助言をいただきたい場合はどうすればよいですか？

A3 定例の打ち合わせについて、面談方法はWebや対面のどちらでも、また時間帯も可能な限りお客さまの都合に合わせます。
また、臨時での助言につきましては、お客さまご了承のもと、スポット報酬（1回あたり20,000円/時間）をいただきますが、助言可能です。

Q4 貴社と契約締結前後に何かすることはありますか？
証券口座等を開けばよろしいのですか？また、現在の証券会社/IFAとの付き合いはどうすればよろしいですか？

A4 当社は、投資助言業者なので、お客さまの資産運用については、お客さまがお持ちの証券口座（保有されていない方は証券会社にて新規開設した証券口座）を使います。よって、当社とは投資顧問契約締結以外に何か特別なことをする必要はありません。
ただし、実際に各金融商品の売買等はお客さま自身で行っていただく必要があります。

Q5 契約締結後に、残高報告書（毎月末時点のもの）が必要になるのはなぜですか？

A5 当社としては主に、①保有している資産に変動はないか確認したいから（当社の助言に基づかず資産を売買されるケースも想定しています）、②当該残高に記載されている数値を使用して、投資顧問報酬の計算を行うからです。